サービスと業務の仕組み

PlanLabCoverでは、以下の分野に関する事実ベースの情報提供を行います：公的年金制度、介護保険の給付要件、医療保険の種類、終身保険や定期保険の基本的特徴、保険料負担の比較、既契約の保障重複の確認。これらは販売勧誘ではなく、意思決定のための整理情報として提示します。

情報は公的資料、保険会社提供の約款・パンフレット等を参照し、利用者の状況に合わせて関連情報を整理して提供します。計算は入力されたデータに基づき実施し、前提条件を明示します。

相談は主に次の流れで行います：1) 事前ヒアリングで既契約や家族構成、収支状況を把握、2) 制度と商品に関する事実の整理、3) 比較表や検討ポイントの提示、4) 必要に応じて追加資料の提供。面談は対面またはオンラインで実施可能です。

• 事前質問票の記入
• ヒアリング（60分が目安）
• 整理資料の提供とフォロー

初回は現状把握を優先し、追加調査が必要な場合はその範囲と所要日数を明示します。販売を前提とした契約締結は別プロセスとして切り分けます。

相談の結果は口頭説明に加え、要点を整理したレポートを提出します。レポートには前提条件、比較対象、メリット・留意点を明確に記載し、利用者が第三者と情報を共有できるようにします。

レポートはPDFでの納品が基本で、必要に応じて書面での提出も可能です。データの根拠となる資料は出典を明記します。

料金は相談の範囲と深度に応じた段階制です。初回の現状整理は標準的な時間で費用を抑え、詳細な比較や追加の調査を行う場合は個別に見積りを提示します。料金は透明に提示し、事前に承諾を得たうえで作業を進めます。

具体的な金額は問い合わせ時に案内します。料金には消費税が含まれる場合と別途の場合があるため、見積書で明示します。

料金に関する詳しい項目はお問い合わせください。

高齢者向けの保険コンサルティングでは、生活環境や健康状態、家計の状況に合わせた選択肢の整理が重要です。PlanLabCoverは、複数の保険商品を比較し、利用者が自分のリスクと必要性を理解できるように情報を提供します。選択肢のメリットとデメリットを明確に説明し、公的制度との連携や給付条件、保険料の長期的負担などの観点から納得できる判断ができるよう支援します。

高齢者の保険相談では、既往症や服薬状況、介護リスクの把握が出発点です。PlanLabCoverでは面談や書類確認を通じて現状を整理し、公的保険と民間保険の役割を分かりやすく説明します。必要に応じて家族と連携した相談も行い、生活の継続性を重視した計画を作成します。

サービスは対面相談・オンライン相談の両方を用意し、移動が困難な方や遠方のご家族にも対応します。相談後に提案書を提示し、保険商品の具体的な比較表と今後の見直し時期の目安を示します。契約手続きは利用者の意思を尊重し、必要な書類準備と説明を丁寧に行います。

PlanLabCoverのコンサルティングプロセスは、情報収集、分析、提案、フォローアップの4段階で構成されます。初回相談では現在の保険契約と収支を確認し、次に必要な保障の優先順位を整理します。提案は選択肢ごとに費用対効果を示し、決定後は書類の手配と定期的な見直しを提供します。

• 現状分析：契約書・医療履歴・家族構成の確認
• リスク評価：介護・医療・収益の変動を検討
• 選択肢提示：複数案を比較しメリットとデメリットを明示

各ステップで利用者の理解を確認し、不明点には根拠を示して説明します。保険商品の紹介は中立的な立場を維持し、利用者の支払い能力や将来の生活計画を踏まえた現実的な選択肢を提示します。

地域の医療・介護制度に精通することは、高齢者向けの保険相談において不可欠です。PlanLabCoverは北海道の制度や地元の医療連携に関する情報を踏まえ、保険の位置づけをわかりやすく説明します。制度改定時には最新情報を反映し、必要な対応を助言します。

相談は機密保持を重視して行われ、取得した個人情報は適切に管理します。必要に応じて医療機関や介護サービス事業者と連携し、包括的な生活支援の一環として保険の見直しを提案します。